Сентябрь 2025 (опубликовано: 15.09.2025)
Выпуск 3(62)
УДК 332.1
DOI 10.17586/2310-1172-2025-18-3-28-38
Финансовые пирамиды как вызов для государственного
и муниципального управления: проблемы выявления
Ссылка для цитирования: Акентьева А.В., НееловаН.В., Макарова Ю.Н., Печеневская М.А Финансовые пирамиды как вызов для государственного и муниципального управления: проблемы выявления // Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент». 2025. № 3. С. 28-38. DOI: 10.17586/2310-1172-2025-18-3-28-38.
Аннотация. Актуальность: масштабное распространение финансовых пирамид в цифровой среде поставило под угрозу устойчивость отечественного финансового рынка и доверие граждан к институтам капитала. По данным Банка России, количество субъектов с признаками пирамидальных схем выросло почти в 25 раз за десятилетие, превысив 5 500 случаев только в 2024 году. Высокая адаптивность мошеннических структур, использование криптовалют, социальных сетей и анонимных платёжных сервисов делают традиционные надзорные инструменты неэффективными. В этих условиях органы государственного и муниципального управления становятся ключевым звеном профилактики: именно на их уровне формируются нормативные барьеры, реализуются программы финансовой грамотности и выстраивается межведомственное сотрудничество с Росфинмониторингом и Банком России. Одновременно развитие технологий Big Data и искусственного интеллекта открывает принципиально новые возможности для раннего обнаружения подозрительных транзакций и блокировки нелегальных потоков. Таким образом, поиску эффективных управленческих решений в сфере выявления финансовых пирамид придается особая значимость, что и обусловливает актуальность настоящего исследования.
Читать статью полностью
Ключевые слова: финансовые пирамиды; экономическая безопасность; государственное управление; муниципальное управление; искусственный интеллект; финансовый мониторинг.
Список литературы:
1. Официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации // Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://cbr.ru/analytics/inside/2024_2/ (дата обращения: 02.04.2025). 2. Официальный сайт Министерства внутренних дел Российской Федерации [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://мвд.рф/mvd/structure1/Centri/Glavnij_informacionno_analiticheskij_cen (дата обращения: 02.04.2025). 3. Мубараков И.И., Сагдуллин Д.Ф., Ехлакова Е.А. Финансовые пирамиды: определение, история, мошенничество // Форум молодых ученых. 2018. № 11–2 (27). С. 120-126. 4. Климова Е.З., Чимпоеш А.С. Незаконные финансовые операции как угроза реализации антикризисной политики предприятия //Управленческий учет. 2024. №. 12. С. 229-234. 5. Рожков В.А. Использование искусственного интеллекта и машинного обучения для выявления и борьбы с финансовыми преступлениями // Теория и практика современной науки. 2024. № 6 (108). С. 118-122. 6. Вешнева И.В. Технологии искусственного интеллекта: классификация, ограничения, перспективы и угрозы // Известия Саратовского университета. Новая серия. Серия: Экономика. Управление. Право. 2023. № 4. С. 112–118. 7. Кучумов А.В., Печерица Е.В. Цифровые инновации, соответствующие требованиям ПОД/ФТ и риск-ориентированный подход // Экономический вектор. 2022. № 4 (31). С. 56–63. 8. Макарова О.Н., Кузенкова Е.С., Мартыненко О.В. Управление параллельным импортом и его влияние на цены. Международный опыт // Научный журнал НИУ ИТМО. Серия: Экономика и экологический менеджмент. 2022.№ 4. С. 107-117. 9. Маликова Л.А., Макарова О.Н., Макарова Ю.Н., Дегтерева В.А., Волкова Т.В., Барабанов А.А. Методологические основы оценки влияния внешних факторов на региональную экономическую безопасность в условиях неопределенности. Санкт-Петербург, 2023. 10. Глухов В.В., Рожков Ю.В. Криптовалюты и блокчейн: подготовка специалистов // Вестник Хабаровского государственного университета экономики и права. 2017. № 4–5. С. 28–38. 11. Братко А.Г. Финансовый мониторинг в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. – М.: Юстицинформ, 2020. 718 с. 12. Иванова Е.В. «Бухгалтерско-аналитическое обеспечение системы управления финансовыми потоками»: дис. кандидата экономических наук: 08.00.12 – Бухгалтерский учёт, статистика. – Сургут, 2009. 13. Титор С.Е. «Оценка эффективности межведомственного взаимодействия при оказании услуг по долговременному уходу за гражданами пожилого возраста и инвалидами» // Журнал «Вестник университета». 2023. №5. С. 178–185 14. Филатова Д.К., Обласов А.А. «Роль искусственного интеллекта в разведке с открытым исходным кодом (OSINT)» // «Наука, инновации и технологии: от идей к внедрению». 2022. С. 297–299. 15. Данькова А.И., Лещенко Ю.А. Феномен финансовых пирамид // Social phenomena and processes. 2022. № 2. С. 35–41.
