Научный журнал НИУ ИТМО
Серия "Экономика и экологический менеджмент"
Свидетельство о регистрации ЭЛ № ФС 77 – 55411 от 17.09.2013
зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций
ISSN:2310-1172

июнь 2017 (опубликовано: 30.06.2017)

Выпуск 2(29)

Главная > Содержание > Анализ схем правонарушений в области использования пластиковых карт

УДК 336.717.18

Анализ схем правонарушений в области использования пластиковых карт

Куликов Н.И. , Сизов А.А.

В основе мошеннических действий с использованием пластиковых карт лежит несанкционированное списание денежных средств со счетов клиентов в банке – эмитенте. Такой вид мошенничества осуществляется в результате незаконного вмешательства в применяемые банком технологии расчетов. И независимо от того как они исполняются: на основе бумажных  или на основе электронных носителей. В данной статье ставится задача рассмотреть банковские кредитные карты как предмет посягательств со стороны преступного мира. Актуальность статьи заключается в том, что для решения проблем в кредитно - банковской системе  необходимо комплексное решение, так как правоохранительные органы раскрывают лишь 15% от всех совершенных преступлений. В статье произведен анализ того, как с помощью банковских карт организованными преступными группами создаются схемы обналичивания отмываемых денежных средств. Также выявлены негативные факторы развития данных правонарушений.
Читать статью полностью 

Ключевые слова: кредитные карты, кредитные счета, оффшорные зоны, отмывание доходов, мониторинг.

Адрес редакции:
191002, Санкт-Петербург, ул. Ломоносова 9, оф. 2132

Информация 2007-2017, все права защищены
Разработка © 2013 Отдел разработки Интернет-решений НИУ ИТМО